mike  发表于 2012-5-9 19:07:00| 2031 次查看 | 4 条回复

随着银行揽储大战愈演愈烈,地下钱庄已经成为某些银行的“重点客户”。自2010年货币政策紧缩以来,银行就一直将揽储作为头等大事来抓,很多银行甚至将其列为考核的第一指标。

在此背景下,一些头脑灵活的银行客户经理盯上了“非法资金户”。据一位业内人士介绍,在地下钱庄的运作过程中,基层银行配合是资金出入境时逃避监管的重要环节。

深圳一位国有银行信贷部经理说,“如果有这样的客户,我们也乐于做。资金周转规模大,省心很多,况且他们的钱周转越快,银行收的钱越多。省得费劲去跟外面的客户打交道,每天还要被呼来唤去,吃吃喝喝。”

银行和监管部门都有账户异动监控系统,套汇过程中,一旦某账户发生大额异动,都会引起相关部门(如反洗钱中心等)的警觉。要想逃避这种监控,可以把单笔大额资金分散成若干小笔,整个过程中需要基层银行配合,如帮地下钱庄开设多个个人账户、虚假公司账户,以及其他便利的资源。

此外,地下钱庄愿意寻求银行庇护,还有一个重要背景。在过去几年中,由于媒体对地下钱庄曝光较多,很多设在边境的“档口”(分支机构)被查封,甚至牵出部分幕后庄家。可以说,没有一层冠冕堂皇的外套包裹,地下钱庄经营活动的“危险性”很高。银行与地下钱庄的相互勾结使监管执法的取证难度大大提高,监管政策更加难以落实。

太忙了,每天想好的计划总是被打乱。
璇儿  评论于  2012-5-9 19:17:14
我挥一挥手不带走一片乌云
qq807573719  评论于  2012-5-9 19:19:34
自带一张小凳子
张果果妈  评论于  2012-6-3 23:30:01
搬个板凳看。
qvmzb  评论于  2012-6-3 23:30:01
........